Банк России предупреждает белгородцев о новых правилах снятия наличных

ЦБ РФ установил перечень индикаторов, указывающих на возможное получение наличных без добровольного согласия клиента. Один из индикаторов – это попытка получить средства в течение 24 часов с момента, когда: банк предоставил кредит и т.п.; физлицо перевело себе через СБП более 200 тыс. руб.; вклад на сумму более 200 тыс. руб. досрочно закрыли по требованию гражданина.

Ещё один признак – минимум за 6 часов до запроса на снятие денег операторы связи или прочие юрлица выявили: странные параметры звонков по номеру мобильного телефона клиента. Речь идет о нетипичной периодичности и длительности разговоров; увеличение числа сообщений в мессенджерах, по СМС, электронной почте и т.п. Имеются в виду сообщения от Госуслуг, банков, новых отправителей и пр.

Среди других признаков отметим такие: запрос наличных отличается (временем суток, суммой, локацией и т.п.) от тех, которые обычно совершает клиент; в течение календарного дня по любой причине было минимум 5 отказов в выдаче средств. Если будет выявлен хотя бы один из признаков, банку запрещено выдавать более 50 тысяч рублей в сутки. Ограничение будет действовать в течение 48 часов с момента запроса на снятие средств.